知識ゼロからの投資信託

大きく分けて、株式に投資するものと公社債に投資するものに分けられます。

株式投資信託とは、株式を中心に運用する投資信託の事を指します。しかし、日本においては税制の関係上、一株でも株式が組み込まれていると株式投資信託として扱われます。定められた募集期間内でしか購入できないユニット型と、いつでも購入できるオープン型の二種類があり、オープン型が現在の主流となっています。国内株式型、国際株式型、不動産や医薬品など特定の職業の株式に投資する業種別インデックス型などがあります。

株式には一切投資を行わず、国や会社が発行した債権のみを運用する投資方法を、公社債投資信託と呼びます。公社債はお金を借りたという借用書で、全体的に値動きが少なく、また株式と反対の動きをするため株式と組み合わせる事で効率的なリスクの分散を行う事が可能です。弱点は大幅な値上がりを期待する事も出来ないため、株式より利益が得られにくいということです。

頭文字を取ってＲＥＩＴと呼ばれ、比較的歴史の浅い投資信託方法です。通常資産運用のために不動産を購入するのには、一千万単位の出費を伴います。しかし、投資信託という形で大勢の投資家と資金を出し合って不動産を購入することで、小額からの投資を可能にしました。不動産投資信託は法人税の課税対象にならず、また株や債権とも異なる値動きをするので、ポートフォリオのバランスを良くするために組み入れるのには最適です。